Честно говоря, такого мы еще не видели мысль автослесаря дяди Пети из третьего гаража налево явно обгоняет время — он решил лишить угонщиков всякого шанса и запереть все педали в ржавый шкаф от электрического счетчика. Шах и мат, телепузики!

А если немного серьезнее, то это повод еще раз порассуждать на вечную тему «ставить противоугонки или только страховать?» (для автомобилей, на которые не установлены требования страховщика к установке ПУС). Все на самом деле довольно просто (давайте рассмотрим для примера новый кредитный автомобиль стоимостью 3 млн. руб.):

1. Установленный эффективный противоугонный комплекс (или система, имеющая признаки комплекса) уменьшит вероятность угона в разы (разумеется, руки установщиков не должны быть кривыми и лучше все это делать в сертифицированном установочном центре). Стоимость такого комплекса (в среднем) подчиняется т.н. «правилу 2%», т.е. равна примерно 2% от стоимости авто. При этом надо понимать, что 100% гарантию от угона получить невозможно, это трюки маркетологов.

2. Застрахованный риск хищения (вместе с GAP) даст 100% гарантию возврата страховой суммы (если, конечно, страховая к тому моменту не сделает ручкой), но не покроет стоимость самой страховки (которая будет скорее всего больше 2%) и уплаченные на момент угона банковские проценты (тут уж когда угонят, тогда угонят) И это при условии, что все дополнительные вложения в автомобиль (диски/резина и т.д.) отдельно застрахованы. И не учитывая то, что вряд ли на полученные деньги удастся купить новый автомобиль — инфляция… Вывод напрашивается сам: надо и ставить эффективные ПУС, и страховать Хищение. Только такой подход гарантирует 95-99% — не защиты от угона, а защиты от финансовых потерь.