АО «Группа страховых компаний «Югория»

  • Общие данные

    • История компании

        1997
        ГСК «Югория» учреждена Комитетом по управлению государственным имуществом Ханты-Мансийского автономного округа.
        2004
        Прошло акционирование компании, ее единственным акционером стало правительство Ханты-Мансийского автономного округа — Югры.
        2006
        В связи с требованием законодательства о разделении страховой деятельности по видам страхования, была создана страховая компания «Югория-Жизнь», которая осуществляет страхование от несчастных случаев и болезней, страхование жизни, медицинское и пенсионное страхование.
        2007
        Страховая группа «Югория» купила омскую медицинскую страховую компанию «АСКО-Забота».
        2012
        После несостоявшейся приватизации был запущен план финансового оздоровления компании.
        2015
        СМК «Югория-Мед» и «АСКО-Забота», дочерние компании ГСК «Югория», были проданы группе «Альфастрахование».
        2018
        Российским аукционным домом в Санкт-Петербурге был проведен аукцион на право приобретения 100% акций Государственной страховой компании «Югория». Победителем аукциона стала группа компаний «Регион».
        2019
        "Югория" ведет переговоры о покупке региональной страховой компании «Стерх» (г.Якутск), но у последней была отозвана лицензия и эта сделка не состоялась.
        2020
        "Югория" продана крупному финансовому концерну "Россиум" (владеет 56% "Московского Кредитного Банка" и другими активами).
        Страховое сообщество «Югория» поглотила компанию «Сургутнефтегаз».
        Руководитель страховой компании «Югория» награжден престижной Всероссийской премией финансистов «Репутация».
        2021ООО Концерн «Россиум» приобрел Группу СК «Югория».
        2022Олег Овсяницкий, член Совета Директоров АО “ГСК “Югория”, назначен генеральным директором.


    • Достижения компании (премии, лауреатство, членство)

        В 2006 году «Югория» стала лауреатом премии «Финансовая Элита России» в номинации «Лучшая региональная страховая компания года».
        В том же 2006 году компания становится лауреатом премии «Российский Финансовый Олимп - 2006» в номинациях «Лучшая региональная страховая компания» и «Самая динамично развивающаяся страховая компания».
        В 2007 году компания стала лауреатом Всероссийского конкурса «Элита российского бизнеса» в номинации «За значительный вклад в развитие национальной системы страхования» .
        «Югория» неоднократно становилась лауреатом премии «Золотая Саламандра» - в 2004 году (номинация «Лидер межрегионального страхового рынка России»), в 2007 году («Межрегиональная страховая компания года»), в 2008 году («За продвижение и организацию страхового образования в регионе»), в 2010 году («Региональная страховая компания с федеральной сетью 2009 года»).


    • Руководство компании

        Генеральный директор Михаил Косенко


    • Структура компании

      • Центральный офис

          г.Ханты-Мансийск, ул. Мира, д.51


      • Представительства в РФ

          2020
          154 филиалов и более 300 агентств и точек продаж, работающих в 65 регионах России.


      • Штатные сотрудники

          2020
          509 менеджеров-кураторов


      • Партнерская сеть

        • Физические лица и ИП (агенты)

            20216103
            2020
            8000


        • Банки

            203 (сотрудничество), 52 (аккредитация)


        • Автосалоны

            Более 600




    • Виды страхования (лицензии)

        23


    • Перестрахование

      • Исходящее

          РНПК и иностранные перестраховщики


      • Исходящее

          Есть



    • Рейтинги агентств

      • Эксперт РА - ruA+, прогноз: Стабильный

          Москва, 15 ноября 2021 г.

          Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности ГСК «Югория» до уровня ruА+. Прогноз по рейтингу – стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruА со стабильным прогнозом.

          Повышение уровня рейтинга компании связано с улучшением показателей ее капитализации и ликвидности. На 30.09.2021 по сравнению со значением на 30.09.2020 собственные средства компании увеличились на 73,5%. Нормативное соотношение собственных средств и принятых обязательств составило 1,59 на 30.09.2021. Значение коэффициента текущей ликвидности выросло с 1,17 на 30.09.2020 до 1,45 на 30.09.2021, уточненной страховой ликвидности-нетто с 1,23 на 30.09.2020 до 1,59 на 30.09.2021.

          АО «ГСК «Югория» – универсальный страховщик, основными направлениями деятельности которого являются ОСАГО, страхование автокаско, а также страхование от несчастных случаев и болезней. Компания занимает 17 место на российском страховом рынке по объему совокупной премии за 1 полугодие 2021 г.

          Страховой портфель компании умеренно диверсифицирован. На крупнейшее направление деятельности – ОСАГО – пришлось 43,3% премии за 9 месяцев 2021 г. При этом агентство отмечает высокую диверсификацию страхового портфеля по регионам деятельности: по итогам 9 месяцев 2021 г. доля крупнейшего субъекта – г. Москвы – во взносах составила 20,1%. Прирост страховых взносов за 9 месяцев 2021 г. по сравнению со значением за 9 месяцев 2020 г. составил 20,9%, что оценивается позитивно.

          Убыточность по основным видам страхования находится на невысоком уровне. Коэффициент убыточности-нетто в целом по страховому портфелю составил 49,7% за 9 месяцев 2021 г., что оценивается позитивно. Однако, за счет высокой доли расходов на ведение дела (47,8% за 9 месяцев 2021 г.) комбинированный коэффициент убыточности-нетто составляет 97,5% за 9 месяцев 2021 г. (104,4% за 2020 г.) и оценивается негативно.

          В числе негативных факторов отмечается низкая рентабельность продаж (6,2% за 9 месяцев 2021 г.). При этом позитивное влияние на рейтинг компании оказывает рост рентабельности капитала с 2,4% за 2020 г. до 16,5% за 9 месяцев 2021 г. в годовом выражении. Доля кредиторской задолженности и прочих обязательств в пассивах компании находится на умеренном уровне (6,5% на 30.09.2021).

          Качество и диверсификация активов оцениваются позитивно. На 30.09.2021 коэффициент качества активов составил 0,72. На крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 12,2% активов страховщика, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, на 30.09.2021, на трех крупнейших – 16,4%, на связанные структуры – 13,4%. В качестве сдерживающего фактора отмечается невысокая рентабельность инвестиций (2,2% за 9 месяцев 2021 г. в годовом выражении).

          Крупнейшим каналом продаж компании является агентская сеть, на которую приходится 47,1% страховых взносов за 9 месяцев 2021 г. Комиссионное вознаграждение агентам составило 12,4% за 9 месяцев 2021 г., что оказывает положительное влияние на рейтинг компании. Диверсификация клиентской базы также оценивается позитивно – доля 5 крупнейших клиентов во взносах страховщика составила 6,1% за 1 полугодие 2021 г. В качестве сдерживающего фактора отмечается умеренно высокая доля расторгнутых договоров (2,4% за 9 месяцев 2021 г.).

          Позитивное влияние на рейтинг компании оказывает невысокая максимально возможная страховая выплата-нетто: 5,3% от собственных средств на 30.09.2021. Все крупнейшие риски компании надежно перестрахованы. Также положительно оценивается наличие у компании опыта урегулирования крупных убытков (крупнейшая выплата составила 455 308 тыс. рублей).

          По оценкам агентства, компания обладает адекватным качеством управления, в том числе уделяет внимание управлению рисками. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит риск-менеджмент, а также действует подразделение по риск-менеджменту.

          По данным АО «Эксперт РА», на 30.09.2021 активы АО «ГСК «Югория» составили 26,5 млрд рублей, уставный капитал – 2,8 млрд рублей, собственные средства – 9,2 млрд рублей. За 9 месяцев 2021 г. компания собрала 14,2 млрд рублей страховых взносов.



  • Структура владения

    • ООО Концерн РОССИУМ

      • ООО Концерн РОССИУМ было создано в 2006г. и сегодня является многопрофильным инвестиционным холдингом, ключевые вложения которого относятся к финансовой сфере и недвижимости. Системообразующими активами Концерна являются Московский Кредитный Банк, НПФ Эволюция и Группа компаний Инград.

        • Роман Авдеев 90%


        • Николай Каторжнов 10%





  • Главные бенефициары

    • ООО Концерн РОССИУМ

      • Роман Авдеев 90%


      • Николай Каторжнов 10%




  • Портрет бизнеса

    • Общая характеристика

        Достаточно крупная (входит в ТОП-20) универсальная страховая компания, ориентированная прежде всего на регионы


    • Клиентская база

        2020
        около 2,5 млн клиентов - физических лиц, и более 50 тыс. клиентов - юридических лиц.


    • Топ-клиенты

        "АО «Югорский лесопромышленный холдинг»;
        КУ ХМАО – Югры «Центроспас – Югория»;
        ГБУ ВО «Центр молодежной политики Волгоградской области»;
        АО «Северречфлот»;
        ГКУ Ростовской области «Ростовская областная поисково-спасательная служба во внутренних водах и территориальном море РФ»;
        ОАО «Югорская региональная электросетевая компания»;
        Департамент экономического развития Ханты-Мансийского автономного округа – ЮГРЫ;
        ГП Чукотского автономного округа «Чукотавиа»;
        Аппарат губернатора Ханты-Мансийского Автономного Округа – Югры;
        Департамент финансов Ханты-Мансийского автономного округа – Югры;
        Департамент по управлению государственным Имуществом Ханты-Мансийского автономного округа - Югры;
        Государственное бюджетное учреждение здравоохранения Московской области «Домодедовская центральная городская больница»;
        Счётная палата Ямало-Ненецкого автономного округа;
        Представительство правительства Тюменской области в органах государственной власти Российской Федерации;
        Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Пермского края;
        Законодательное собрание Вологодской области;
        Тамбовское областное государственное казенное учреждение «Пожарно-спасательный центр»;
        Избирательная комиссия Тульской области;
        Министерство Юстиции Кировской области;
        Правительство Вологодской области;
        Псковская городская ДУМА;
        Администрация Металлургического района города Челябинска;
        Администрация главы республики Марий Эл;
        Администрация Сургутского района;
        ПАО «Авиакомпания «ЮТэйр»;
        Избирательная комиссия ХМАО-Югры;
        Дума ХМАО-Югры;
        ОАО «ЮТЭК-Региональные сети»;
        АО «Югорский рыбоводный завод»;
        ОАО «Ханты-Мансийскдорстрой»;
        АО «Ханты-Мансийский Негосударственный пенсионный фонд»;
        Фонд поддержки предпринимательства Югры;
        ООО «Азимут Инжиниринг»;
        Общество с ограниченной ответственностью «СЕВЕР-ЛЕС»;
        ОАО «Завод алюминиевых и стальных конструкций»;
        ЗАО «Альянс Групп»;
        ООО «РЕГИОН Девелопмент» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Аштарак»;
        ООО Строительная Компания «АНА»;
        ООО «КОНСИС»;
        ОАО «Имени Кирова»;
        ОАО «Самарская инновационная компания»;
        ЗАО «Волгоспецстрой»;
        БУ ХМАО-Югры «Сургутский клинический перинатальный центр»;
        ГБОУ ВПО «Сургутский государственный университет ХМАО- Югры»;
        ООО «Технолайн»;
        ООО «Завод ЖБИ 5»;
        ОАО «СибНАЦ»;
        Судоремонт-Запад ООО;
        ЗАО «ЮграИнвестГрупп»;
        ООО «Перл»;
        ООО «ПЕПЕРОНИ»;
        ООО «ВебКом-Самара»"";
        Альфа-Дизель ООО;
        АО «Банк Финсерви»;
        Нимбус УК ЗАО;
        Сибирское Золото ЗАО;
        ООО «Туманный Альбион»;
        ООО «МЛТ ГРУПП»;
        ООО «МЕТРОПОЛИС»;
        Открытое акционерное общество «ЕВРАЗ Нижнетагильский металлургический комбинат»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Югспецстрой»;
        ООО «Гранд»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Призма»;
        Федеральное государственное унитарное предприятие «Национальные рыбные ресурсы»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Горторгкомплекс»;
        Закрытое акционерное общество «Истрамебель»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Сити-Центр»;
        Общество с ограниченной ответственностью «ТИЭМ-ДЕВЕЛОПМЕНТ»;
        Общество с ограниченной ответственностью «ПЕТЕРПАК»;
        ЗАО «ЛЕНТРУБЛИТ»;
        Акционерное общество «Югор»;
        Саморегулируемая организация «Союз строителей Югры»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Югорская звезда 1»;
        Акционерное общество «Иней»."



    • Динамика количества новых договоров и средние показатели полисов

        Период
        Виды страхования

        Количество новых договоров

        Прирост,%

        Сборы, тыс.руб.

        Средняя стоимость полиса, руб.

        Прирост,%

        9 мес. 2021
        Всего2947890
        3614053003
        4767
        -11
        КАСКО
        224237
        403240504
        14451
        -14
        ОСАГО1297798
        16160602
        4747
        0
        ДМС
        107577
        -3625554
        5815
        103
        ИФЛ229962
        8437271
        1901
        24
        ИЮЛ24254
        1621028609
        42410
        19
        9 мес. 2020
        Всего135864911704983
        5381
        КАСКО
        98719
        2693320
        16868
        ОСАГО823230
        6104738
        4752
        ДМС
        103807
        316630
        2863
        ИФЛ132010
        325998
        1532
        ИЮЛ3025
        328198
        35515
        2020
        Всего
        3101494
        3216076064
        5183
        -10
        КАСКО
        229049
        153875884
        16922
        -3
        ОСАГО
        1741098
        358320716
        4779
        -2
        ДМС
        115568
        -4364675
        3156
        6
        2019
        Всего
        2352273
        13514759
        5745
        КАСКО
        198373
        3451043
        17397
        ОСАГО1291755
        6317905
        4891
        ДМС
        120005
        358844
        2990


    • Статистика страховых случаев

        Период
        Виды страхования
        Заявлено страховых случаев
        Урегулировано страховых случаев
        Количество отказов в выплате
        Отказы/Заявлено, %
        Отказы/Урегулировано, %
        9 мес. 2021
        Всего
        138438
        133355
        1872
        1,351,40
        КАСКО18919
        16910
        797
        4,214,71
        ОСАГО61395
        59220
        500
        0,810,84
        ДМС49721
        49368
        17
        0,030,03

        ИФЛ666
        585
        91
        13,6615,56
        ИЮЛ460
        334
        21
        4,576,29
        9 мес. 2020
        Всего
        53746
        89519
        1441
        2,681,61
        КАСКО15651
        14060
        595
        3,804,23
        ОСАГО11787
        48884
        487
        4,131,00
        ДМС21476
        20984
        17
        0,080,08
        ИФЛ487
        421
        8216,8419,48
        ИЮЛ88
        113
        1314,7711,50
        2020
        Всего
        148747
        142931
        1954
        1,311,37
        КАСКО
        21552
        20461
        786
        3,653,84
        ОСАГО71968
        68542
        629
        0,870,92
        ДМС46622
        45776
        23
        0,050,05
        ИФЛ659
        590
        10415,7817,63
        ИЮЛ 300
        232
        186,007,76
        2019
        Всего
        110096
        103991
        1504
        1,371,45
        КАСКО21574
        20108
        596
        2,762,96
        ОСАГО57423
        53226
        549
        0,961,03
        ДМС23028
        22870
        5
        0,020,02
        ИФЛ554
        505
        95
        17,1518,81
        ИЮЛ 183
        136
        11
        6,018,09




  • Общие показатели страховой деятельности

    • Сборы и выплаты, млн. р.

      • Сборы и уровень выплат всего

          9 мес. 2021
          9 мес. 2020
          /9 мес. 2020,%
          20202019/2019,%
          Сборы всего, млн.р.
          14053
          11705
          12016076
          135145

          11,90
          Уровень выплат, всего %
          52
          40
          45
          39


      • Сборы и уровень выплат по видам

          9 мес. 2021
          9 мес. 2020
          /9 мес. 2020,%
          2020
          2019
          /2019,%
          КАСКО
          3241
          2693
          1203 876
          3 451

          112
          Уровень выплат, %
          57
          50
          8156
          ОСАГО
          6161
          6105
          1018 321
          6 318

          132
          Уровень выплат, %
          60485147
          Имущество физ.лиц
          437
          326
          134479
          396

          121
          Уровень выплат, %
          1414
          1514
          Имущество юр.лиц
          1029
          328
          314491
          185
          265
          Уровень выплат, %
          68
          38
          11011
          ЛС (ДМС)
          626
          617
          101365
          359
          102
          Уровень выплат, %
          43
          478256
          ЛС (НС и Б)
          1948
          1380
          1411 946
          2 512

          77
          Уровень выплат, %
          8
          563
          ГО
          86
          246
          35164
          65
          252
          Уровень выплат, %
          442526



    • Страховой портфель (распределение по видам)

        9 мес. 2021, %
        9 мес. 2020, %
        2020, %
        1 п. 2019, %
        КАСКО
        23232426
        ОСАГО
        44525244
        Имущество физ.лиц
        3333
        Имущество юр.лиц
        7332
        ЛС (ДМС)
        4524
        ЛС (НС и Б)
        14121219
        ГО
        1210
        Другие виды
        4032



Ваша заявка успешно
отправлена !

Ваша заявка успешно
отправлена!

Вы успешно
подписаны!

Напишите свой вопрос

Эта форма доступна только для зарегистрированных пользователей.

Регистрация

Заголовок