АО «Группа страховых компаний «Югория»

  • Общие данные

    • История компании

        1997
        ГСК «Югория» учреждена Комитетом по управлению государственным имуществом Ханты-Мансийского автономного округа.
        2004
        Прошло акционирование компании, ее единственным акционером стало правительство Ханты-Мансийского автономного округа — Югры.
        2006
        В связи с требованием законодательства о разделении страховой деятельности по видам страхования, была создана страховая компания «Югория-Жизнь», которая осуществляет страхование от несчастных случаев и болезней, страхование жизни, медицинское и пенсионное страхование.
        2007
        Страховая группа «Югория» купила омскую медицинскую страховую компанию «АСКО-Забота».
        2012
        После несостоявшейся приватизации был запущен план финансового оздоровления компании.
        2015
        СМК «Югория-Мед» и «АСКО-Забота», дочерние компании ГСК «Югория», были проданы группе «Альфастрахование».
        2018
        Российским аукционным домом в Санкт-Петербурге был проведен аукцион на право приобретения 100% акций Государственной страховой компании «Югория». Победителем аукциона стала группа компаний «Регион».
        2019
        "Югория" ведет переговоры о покупке региональной страховой компании «Стерх» (г.Якутск), но у последней была отозвана лицензия и эта сделка не состоялась.
        2020
        "Югория" продана крупному финансовому концерну "Россиум" (владеет 56% "Московского Кредитного Банка" и другими активами).
        Страховое сообщество «Югория» поглотила компанию «Сургутнефтегаз».
        Руководитель страховой компании «Югория» награжден престижной Всероссийской премией финансистов «Репутация».
        2021ООО Концерн «Россиум» приобрел Группу СК «Югория».
        2022Олег Овсяницкий, член Совета Директоров АО “ГСК “Югория”, назначен генеральным директором.


    • Достижения компании (премии, лауреатство, членство)

        В 2006 году «Югория» стала лауреатом премии «Финансовая Элита России» в номинации «Лучшая региональная страховая компания года».
        В том же 2006 году компания становится лауреатом премии «Российский Финансовый Олимп - 2006» в номинациях «Лучшая региональная страховая компания» и «Самая динамично развивающаяся страховая компания».
        В 2007 году компания стала лауреатом Всероссийского конкурса «Элита российского бизнеса» в номинации «За значительный вклад в развитие национальной системы страхования» .
        «Югория» неоднократно становилась лауреатом премии «Золотая Саламандра» - в 2004 году (номинация «Лидер межрегионального страхового рынка России»), в 2007 году («Межрегиональная страховая компания года»), в 2008 году («За продвижение и организацию страхового образования в регионе»), в 2010 году («Региональная страховая компания с федеральной сетью 2009 года»).


    • Руководство компании

        Генеральный директор Михаил Косенко


    • Структура компании

      • Центральный офис

          г.Ханты-Мансийск, ул. Мира, д.51


      • Представительства в РФ

          2020
          154 филиалов и более 300 агентств и точек продаж, работающих в 65 регионах России.


      • Штатные сотрудники

          2020
          509 менеджеров-кураторов


      • Партнерская сеть

        • Физические лица и ИП (агенты)

            20216103
            2020
            8000


        • Банки

            203 (сотрудничество), 52 (аккредитация)


        • Автосалоны

            Более 600




    • Виды страхования (лицензии)

        23


    • Перестрахование

      • Исходящее

          РНПК и иностранные перестраховщики


      • Исходящее

          Есть



    • Рейтинги агентств

      • Эксперт РА - ruA+, прогноз: Стабильный

          Москва, 10 ноября 2022 г.

          Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании АО «ГСК «Югория» на уровне ruA+, прогноз по рейтингу стабильный.

          АО «ГСК «Югория» – универсальный страховщик, основными направлениями деятельности которого являются ОСАГО, страхование автокаско, а также страхование от несчастных случаев и болезней. Компания характеризуется высокими размерными показателями (1 размерный класс, согласно методологии агентства) и занимает 17 место по объему совокупной страховой премии среди всех страховых компаний за 2021 год по данным Банка России.

          Агентство выделяет крайне высокие темпы прироста страховых взносов (+34,5% по результатам 9 месяцев 2022 г. по сравнению с 9 месяцами 2021 г.). Страховой портфель компании характеризуется высокой диверсификацией по географии деятельности и высокой стабильностью его структуры, что позитивно оценивается агентством. В то же время умеренно низкая диверсификация страхового портфеля по видам страхования оказывает сдерживающее влияние на рейтинг. За 9 месяцев 2022 г. на крупнейшее направление деятельности – ОСАГО – пришлось 52,6% взносов.

          Положительное влияние на рейтинг оказывают высокая диверсификация продаж по каналам распространения страховых продуктов (на долю продаж через агентскую сеть пришлось 50,2% премии за 9 месяцев 2022 г.) и низкая величина комиссионного вознаграждения по крупнейшему каналу продаж (10,4% от соответствующих взносов за аналогичный период). Высокая диверсификация клиентской базы (доля крупнейшего клиента во взносах страховщика составила 3,4% за 1 полугодие 2022 г.) соответствует позитивной оценке фактора. В качестве негативного фактора отмечается высокая доля расторгнутых договоров (3,4% за 2021 год, 3,3% за 9 месяцев 2022 г.).

          Агентство высоко оценивает качество активов страховщика. На 30.09.2022 доля вложений в высоколиквидные объекты с условным рейтинговым классом (УРК) ruAA и выше составила 55,1% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов (ОАР), а коэффициент качества активов составил 0,72. Диверсификация активов оценивается как высокая: на крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к УРК ruAA и выше, пришлось 9,3% активов страховщика, очищенных от ОАР, на трех крупнейших – 12,5% на 30.09.2022. На связанные структуры, которые не могут быть отнесены к УРК ruAA и выше, пришлось 9,3% активов за вычетом ОАР, что также выделяется в качестве позитивного фактора.

          Агентство положительно оценивает высокие значения коэффициентов текущей ликвидности и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,29 и 1,41 соответственно на 30.09.2022). В качестве позитивных факторов отмечаются высокое нормативное соотношение собственных средств и принятых обязательств (1,41 на 30.09.2022) и умеренно высокий темп прироста собственных средств (3,9% за период с 30.09.2021 по 30.09.2022). Также высоко оцениваются отсутствие внебалансовых обязательств и низкая доля оценочных обязательств в пассивах компании (0,3% на 30.09.2022). Низкий уровень долговой нагрузки (0,8% на 30.09.2022) также соответствует положвительной оценке. В то же время в числе сдерживающих факторов отмечается умеренно высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (8,1% на 30.09.2022).

          Финансовые показатели страховщика характеризуются умеренно высокими значениями рентабельности капитала (16,1% за 2021 год, 4,6% за 9 месяцев 2022 г.) и инвестиций (2,0% за 2021 год, 6,1% за 9 месяцев 2022 г.) при низкой рентабельности продаж (5,9% за 2021 год, 4,6% за 9 месяцев 2022 г.). Убыточность по основным видам страхования находится на невысоком уровне. Коэффициент убыточности-нетто в целом по страховому портфелю составил 54,3% за 9 месяцев 2022 г., что оценивается позитивно. При этом за счет высокой доли расходов на ведение дела (48,1% за 2021 год, 47,3% за 9 месяцев 2022 г.) комбинированный коэффициент убыточности-нетто составляет 97,3% за 2021 год, 101,7% за 9 месяцев 2022 г., что выделяется в качестве фактора риска.

          Надежность перестраховочной защиты оценивается как высокая (коэффициент надежности перестраховочной защиты составил 1,0 за 9 месяцев 2022 г.). На собственном удержании компания оставляет невысокие риски: на 30.06.2022 отношение максимально возможной по одному событию страховой выплаты-нетто к собственным средствам составило 5,4%. Также в качестве положительного фактора выделяется наличие опыта крупных выплат: крупнейшая выплата-брутто составила 455 млн рублей или 9,6% от собственных средств на 30.06.2019. Участие перестраховщиков отмечено во всех крупнейших выплатах, а максимальная величина собственного удержания компании не превышала 3% собственных средств на начало соответствующего квартала.

          По мнению агентства, компания характеризуется умеренно высоким уровнем организации риск-менеджмента. В компании сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит управление рисками, а также действует подразделение по риск-менеджменту. Качество стратегического и финансового планирования оценивается как приемлемое.

          По данным «Эксперт РА», активы АО «ГСК «Югория» на 30.09.2022 составили 34,0 млрд рублей, собственные средства – 9,6 млрд рублей, уставный капитал – 2,8 млрд рублей. За 9 месяцев 2022 г. компания собрала 19,1 млрд рублей страховых премий.



  • Структура владения

    • ООО Концерн РОССИУМ

      • ООО Концерн РОССИУМ было создано в 2006г. и сегодня является многопрофильным инвестиционным холдингом, ключевые вложения которого относятся к финансовой сфере и недвижимости. Системообразующими активами Концерна являются Московский Кредитный Банк, НПФ Эволюция и Группа компаний Инград.

        • Роман Авдеев 90%


        • Николай Каторжнов 10%





  • Главные бенефициары

    • ООО Концерн РОССИУМ

      • Роман Авдеев 90%


      • Николай Каторжнов 10%




  • Портрет бизнеса

    • Общая характеристика

        Достаточно крупная (входит в ТОП-20) универсальная страховая компания, ориентированная прежде всего на регионы


    • Клиентская база

        2020
        около 2,5 млн клиентов - физических лиц, и более 50 тыс. клиентов - юридических лиц.


    • Топ-клиенты

        "АО «Югорский лесопромышленный холдинг»;
        КУ ХМАО – Югры «Центроспас – Югория»;
        ГБУ ВО «Центр молодежной политики Волгоградской области»;
        АО «Северречфлот»;
        ГКУ Ростовской области «Ростовская областная поисково-спасательная служба во внутренних водах и территориальном море РФ»;
        ОАО «Югорская региональная электросетевая компания»;
        Департамент экономического развития Ханты-Мансийского автономного округа – ЮГРЫ;
        ГП Чукотского автономного округа «Чукотавиа»;
        Аппарат губернатора Ханты-Мансийского Автономного Округа – Югры;
        Департамент финансов Ханты-Мансийского автономного округа – Югры;
        Департамент по управлению государственным Имуществом Ханты-Мансийского автономного округа - Югры;
        Государственное бюджетное учреждение здравоохранения Московской области «Домодедовская центральная городская больница»;
        Счётная палата Ямало-Ненецкого автономного округа;
        Представительство правительства Тюменской области в органах государственной власти Российской Федерации;
        Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Пермского края;
        Законодательное собрание Вологодской области;
        Тамбовское областное государственное казенное учреждение «Пожарно-спасательный центр»;
        Избирательная комиссия Тульской области;
        Министерство Юстиции Кировской области;
        Правительство Вологодской области;
        Псковская городская ДУМА;
        Администрация Металлургического района города Челябинска;
        Администрация главы республики Марий Эл;
        Администрация Сургутского района;
        ПАО «Авиакомпания «ЮТэйр»;
        Избирательная комиссия ХМАО-Югры;
        Дума ХМАО-Югры;
        ОАО «ЮТЭК-Региональные сети»;
        АО «Югорский рыбоводный завод»;
        ОАО «Ханты-Мансийскдорстрой»;
        АО «Ханты-Мансийский Негосударственный пенсионный фонд»;
        Фонд поддержки предпринимательства Югры;
        ООО «Азимут Инжиниринг»;
        Общество с ограниченной ответственностью «СЕВЕР-ЛЕС»;
        ОАО «Завод алюминиевых и стальных конструкций»;
        ЗАО «Альянс Групп»;
        ООО «РЕГИОН Девелопмент» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Аштарак»;
        ООО Строительная Компания «АНА»;
        ООО «КОНСИС»;
        ОАО «Имени Кирова»;
        ОАО «Самарская инновационная компания»;
        ЗАО «Волгоспецстрой»;
        БУ ХМАО-Югры «Сургутский клинический перинатальный центр»;
        ГБОУ ВПО «Сургутский государственный университет ХМАО- Югры»;
        ООО «Технолайн»;
        ООО «Завод ЖБИ 5»;
        ОАО «СибНАЦ»;
        Судоремонт-Запад ООО;
        ЗАО «ЮграИнвестГрупп»;
        ООО «Перл»;
        ООО «ПЕПЕРОНИ»;
        ООО «ВебКом-Самара»"";
        Альфа-Дизель ООО;
        АО «Банк Финсерви»;
        Нимбус УК ЗАО;
        Сибирское Золото ЗАО;
        ООО «Туманный Альбион»;
        ООО «МЛТ ГРУПП»;
        ООО «МЕТРОПОЛИС»;
        Открытое акционерное общество «ЕВРАЗ Нижнетагильский металлургический комбинат»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Югспецстрой»;
        ООО «Гранд»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Призма»;
        Федеральное государственное унитарное предприятие «Национальные рыбные ресурсы»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Горторгкомплекс»;
        Закрытое акционерное общество «Истрамебель»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Сити-Центр»;
        Общество с ограниченной ответственностью «ТИЭМ-ДЕВЕЛОПМЕНТ»;
        Общество с ограниченной ответственностью «ПЕТЕРПАК»;
        ЗАО «ЛЕНТРУБЛИТ»;
        Акционерное общество «Югор»;
        Саморегулируемая организация «Союз строителей Югры»;
        Общество с ограниченной ответственностью «Югорская звезда 1»;
        Акционерное общество «Иней»."


    • Общие сборы и положение на рынке (10 последних полных лет)

        Год
        Доля рынка
        Сборы, млн.
        Прирост, по годам, %
        Прирост, за 5 последних лет, %, 3 года
        Прирост, за 10 последних лет, %, 1 год
        202316-место (1,35% рынка)3077322128396
        202216-е место (1,39% рынка)2528732151429
        202117-место (1.06% рынка)1921720103132
        202017-место (1.05% рынка)
        16076
        199571
        201921-место (0.91% рынка)
        13515
        34108


    • Сборы и положение на рынке по основным видам (5 последних полных лет)

        Год
        ОСАГО
        КАСКО
        ДМС
        ИФЛ
        ИЮЛ
        20238 (4,37%)11 (2,26%)15 (0,53%)10 (1,21%)10 (1,32%)
        20227 (4,75%)10 (2,23%)21 (0,36%)11 (1,08%)11 (1,09%)
        20219 (3,75%)10 (2,20%)21 (0,39%)13 (0,77%)10 (1,05%)
        20209 (3.78%)
        9 (2.21%)
        33 (0.21%)
        15 (0.67%)
        18 (0.43%)
        201911 (2.94%)
        10 (2.02%)
        31 (0.20%)
        14 (0.55%)
        31 (0.18%)


    • Региональная структура сборов

        Концентрация сборов по столичным регионам - Москва+Моск.область и Санкт-Петербург, млн. (от всех сборов по видам страхования, %)
        Год
        Виды страхования
        Москва
        МО
        СПб
        9 мес. 2021КАСКО
        404 (12,5%)25 (0,8%)152 (4,7%)
        ОСАГО
        107 (1,7%)73 (1,2%)56 (0,9%)
        Все виды
        2 823 (20,1%)100 (0,7%)372 (2,6%)
        Итого на Москву+МО+СПб приходится 23,4% всех сборов, из них КАСКО 18% и ОСАГО 3,8%
        Год
        Виды страхования
        Москва
        МО
        СПб
        2020КАСКО
        350 (9%)
        10 (0,26%)
        216 (5,6%)
        ОСАГО
        131 (1,6%)
        82 (0,9%)
        77 (0,9%)
        Все виды
        2550 (15,9%)
        95 (0,6%)
        350 (2,2%)
        Итого на Москву+МО+СПб приходится 18,7% всех сборов, из них КАСКО 14,86% и ОСАГО 3,4%
        Год
        Виды страхования
        Москва
        МО
        СПб
        2019КАСКО
        286 (8,3%)
        4 (0,1%)
        190 (5,5%)
        ОСАГО
        73 (1,2%)
        49 (0,8%)
        36 (0,6%)
        Все виды
        3108 (23%)
        53 (0,4%)
        240 (1,8%)
        Итого на Москву+МО+СПб приходится 25,2% всех сборов, из них КАСКО 13,9% и ОСАГО 2,6%


    • Динамика количества новых договоров и средние показатели полисов

        Период
        Виды страхования

        Количество новых договоров

        Прирост,%

        Сборы, тыс.руб.

        Средняя стоимость полиса, руб.

        Прирост,%

        2023
        Всего5531143230773378556420
        КАСКО
        538703-1660551911124047
        ОСАГО2227858-114167212635910
        ДМС
        27898761344135481866
        ИФЛ5241802514197672709-19
        ИЮЛ15706-621765490112409417
        2022
        Всего5447546312528712046420
        КАСКО
        644769
        874915055
        7623
        -42
        ОСАГО22452752712972727577821
        ДМС
        262042997594092898-51
        ИФЛ420398321406150
        3345
        -15
        ИЮЛ41797229080802172619
        2021
        Всего415360334192169484627-11
        КАСКО
        344906
        51450574713064
        -23
        ОСАГО17676112845461347830
        ДМС
        13162114785265596689
        ИФЛ318876611260916
        3954-77
        ИЮЛ34204-9962625518309219
        2020
        Всего
        3101494
        3216076064
        5183
        -10
        КАСКО
        229049
        153875884
        16922
        -3
        ОСАГО
        1741098
        358320716
        4779
        -2
        ДМС
        115568
        -4364675
        3156
        6
        2019
        Всего
        2352273
        13514759
        5745
        КАСКО
        198373
        3451043
        17397
        ОСАГО1291755
        6317905
        4891
        ДМС
        120005
        358844
        2990


    • Статистика страховых случаев

        Период
        Виды страхования
        Заявлено страховых случаев
        Урегулировано страховых случаев
        Количество отказов в выплате
        Отказы/Заявлено, %
        Отказы/Урегулировано, %
        2023
        Всего
        340514325854
        КАСКО2155620449
        ОСАГО9770888529
        ДМС207391202944
        ИФЛ1046961
        ИЮЛ661594
        2022
        Всего
        271490260116
        КАСКО2351022744
        ОСАГО8516378184
        ДМС150258147328
        ИФЛ897790
        ИЮЛ667483
        9 мес. 2021
        Всего
        138438
        133355
        1872
        1,351,40
        КАСКО18919
        16910
        797
        4,214,71
        ОСАГО61395
        59220
        500
        0,810,84
        ДМС49721
        49368
        17
        0,030,03

        ИФЛ666
        585
        91
        13,6615,56
        ИЮЛ460
        334
        21
        4,576,29
        9 мес. 2020
        Всего
        53746
        89519
        1441
        2,681,61
        КАСКО15651
        14060
        595
        3,804,23
        ОСАГО11787
        48884
        487
        4,131,00
        ДМС21476
        20984
        17
        0,080,08
        ИФЛ487
        421
        8216,8419,48
        ИЮЛ88
        113
        1314,7711,50
        2020
        Всего
        148747
        142931
        1954
        1,311,37
        КАСКО
        21552
        20461
        786
        3,653,84
        ОСАГО71968
        68542
        629
        0,870,92
        ДМС46622
        45776
        23
        0,050,05
        ИФЛ659
        590
        10415,7817,63
        ИЮЛ 300
        232
        186,007,76
        2019
        Всего
        110096
        103991
        1504
        1,371,45
        КАСКО21574
        20108
        596
        2,762,96
        ОСАГО57423
        53226
        549
        0,961,03
        ДМС23028
        22870
        5
        0,020,02
        ИФЛ554
        505
        95
        17,1518,81
        ИЮЛ 183
        136
        11
        6,018,09


    • Участие посредников

        Период
        Суммарная премия, посредники, млн.
        Суммарная премия, всего, млн.
        Суммарное вознаграждение посредникам, млн
        Вклад посредников, %
        Средняя комиссия посредников, %
        2023232813077351947622
        2022198862528738207919
        2021140671921736827326
        202012333
        16076
        2873
        7723
        201910840
        13515
        3201
        8030



  • Общие показатели страховой деятельности

    • Сборы и выплаты, млн. р.

      • Сборы и уровень выплат всего

          202220212020
          Сборы всего, млн.р.
          252871921716076
          Уровень выплат, всего %
          452445


      • Сборы и уровень выплат по видам

          2022
          2021
          2020
          КАСКО
          4915
          4506
          3 876
          Уровень выплат, %
          595681
          ОСАГО
          12973
          8455
          8 321
          Уровень выплат, %
          425951
          Имущество физ.лиц
          908
          626
          479
          Уровень выплат, %
          101515
          Имущество юр.лиц
          1406
          1261
          491
          Уровень выплат, %
          4161110
          ЛС (ДМС)
          759
          785
          365
          Уровень выплат, %
          755682
          ЛС (НС и Б)
          3252
          2649
          1 946
          Уровень выплат, %
          986
          ГО
          265
          124
          164
          Уровень выплат, %
          21515



    • Страховой портфель (распределение по видам)

        2023, %2022, %2021, %
        2020, %
        КАСКО
        20192324
        ОСАГО
        46514452
        Имущество физ.лиц
        5433
        Имущество юр.лиц
        6673
        ЛС (ДМС)
        4342
        ЛС (НС и Б)
        13131412
        ГО
        1111
        Другие виды
        5343



Ваша заявка успешно
отправлена !

Ваша заявка успешно
отправлена!

Вы успешно
подписаны!

Напишите свой вопрос

Ваше имя:

Согласие с политикой конфиденциальности

Ваш E-mail:
Отправить

Регистрация

Заголовок